Cryptoqueen’den FBI’ın En Çok Arananlar’ına

Kripto dolandırıcılığı ve hırsızlık söz konusu olduğunda, çoğu fail sorunsuz bir şekilde kurtulur. Ancak yetkililer bunu değiştirmek istiyor. FBI, kendini Cryptoqueen ilan eden ve OneCoin’in yaratıcısı Ruja Ignatova’yı en çok aranan 10 listesine ekledi. Ve alabileceği herhangi bir yardım için büyük bir ödül sunuyor.

Adil olmak gerekirse, en çok arananlar listeleri burada, Investment U’da her zamanki ritmimiz değil. Ancak Ruja Ignatova ve OneCoin ile kurduğu Ponzi şeması hakkında hızlı bir tarih dersinin, öğretilmeye değer bir an olduğunu düşünüyoruz.

Lafı fazla uzatmadan, Cryptoqueen’in neredeyse her yerde bulunandan görünmez hale gelen kısa bir tarihi… Ve ondan neler öğrenebiliriz.

2014 yılında, kripto para birimi çok iyi anlaşılmamıştı. Çoğunlukla, programcıların ve teknoloji alanlarında çalışanların temel bir anlayışa sahip olabileceği bir şeydi. Ama diğerleri pek yapmadı. Ancak, insanların görmeye başladığı şey, bu şeylerin bazı insanları zengin ettiğiydi. Ve işte bu fırsat… Yasanın her iki tarafında da. İşte Ruja Ignatova tüm zamanların en büyük dolandırıcılıklarından birini böyle başardı.

Dr. Ruja Ignatova’nın Katil Simgesi

O zamanlar internet, ticaret hacmini kontrol etmek için araçlarla dolu değildi. Ve blok zincirindeki defterlere nasıl erişileceğini bilenler çoğunlukla uzmanlardı. Bu yüzden Constance Üniversitesi’nden bir doktora, insanlara OneCoin’in Bitcoin katili olacağını söylediğinde, onun sözüne uydular.

Potansiyel yatırımcıların Cryptoqueen’in şirketinden eğitim materyalleri için 225.500 avroya kadar harcamaya istekli oldukları konusunda yeterince itibar kazandı. Bu kaynaklar, daha sonra OneCoins’e atanabilecek jetonları içeriyordu. Ve bahsedilen OneCoin’leri değiştirmenin tek yolu OneCoin borsasındaydı.

Oradan, OneCoins euro ile takas edilebilir. Bu eurolar dijital bir cüzdana yerleştirildi. Ancak resmi olarak para çekmek için banka havalesi talebinde bulunulması gerekiyordu. Ve doğal olarak, kaç tane OneCoin’in satılabileceğinin sınırları vardı.

Bu günlerde, bu koşulların tümü büyük kırmızı bayraklar olacaktır. Ve bazıları bunu aldı. Ruja Ignatova’nın anavatanı Bulgaristan, kripto para ticaretiyle ilgili riskler hakkında uyarılar yayınladı. Ve OneCoin’i riskli olanın en iyi örneği olarak gösterdi. Ignatova mesajlara pek sıcak bakmadı. Böylece Cryptoqueen tüm ticari faaliyetlerini Bulgaristan dışına taşıdı.

Ancak uyarı, diğer ülkelerin de dikkate aldığı bir uyarıydı. İskandinav makamları da OneCoin’in operasyonunu izlemeye başladı. Norveç’teki Doğrudan Satış Derneği, bunu bir piramit şemasıyla karşılaştırdı. Ama herkes aynı fikirde değildi. Ruja Ignatova’nın hâlâ hatırı sayılır bir takipçisi vardı. Ve zenginlik vaadi, birçok yatırımcının daha iyi muhakemelerini alt üst etti.

Eşyaların Bulunduğu Yer Yok canım Balık gibi…

Para – ister kağıt ister dijital olsun – özünde değerli. Sadece hepimizin hemfikir olduğu şeye değer. Bunun işe yaraması için bile, işletmeler, bireyler ve hükümetlerin hepsinin çalışması için bir dereceye kadar güvene ihtiyacı var. Kripto para biriminin güzelliği burada yatıyor. İyi bir tanesi tamamen merkezi olmayandır. Özerktir ve kurcalanamaz. Ve arzı manipüle edilemez.

Öte yandan OneCoin, merkezi olmayan değildi. OneCoin sunucularında barındırıldı. Ve kesinlikle manipüle edilebilirdi. 2017’nin ortalarına gelindiğinde, giderek daha fazla kuruluş Ruja Ignatova’nın neyin peşinde olduğunu anlamaya başladı. Bazı hükümetler OneCoin’e durdurma ve vazgeçme emirleri verdi. Yetkililer, OneCoin’i sahte “kendi fonları” ticareti olarak kabul etti. Daha sonra şirketin kaynaklarının çoğunun çalıntı olduğu da fark edildi.

Bu, Cryptoqueen için en az haber kadar iyiydi. 2018 yılında, OneCoin sunucuları Alman polisi ve Europol tarafından ele geçirildi. 2019’un sonunda, Ruja Ignatova’nın kardeşi OneCoin’e bağlı dolandırıcılık ve kara para aklamadan suçlu bulundu. Ancak Cryptoqueen’in kendisi ortadan kayboldu. Ve bunu yatırımcıları tahmini 4 milyar dolardan dolandırdıktan sonra yaptı.

Ruja Ignatova dünyanın neresinde?

Söylemeye gerek yok, pek çok insan bugünlerde Ruja Ignatova’nın nerede olduğunu bilmiyor. Bilinen son yeri, Yunanistan’a giden bir uçağa bindiği zamandı. Almanya’da sahte kimlikle yaşadığına dair iddialar var. Ayrıca görünüşünü değiştirmek için ameliyat geçirmiş olabilir. Herhangi birimiz onun yanından sokaktan geçebilirdik ve daha akıllı olamazdık.

Ama bunların hiçbiri gerçekten önemli değil. Sonunda, o bir ile yaptı pay milletin parasından. Ve işin çılgın yanı, bu ilk bile değil. 2012’de dolandırıcılıktan hüküm giydi. Ve BigCoin adında başka bir çok seviyeli pazarlama dolandırıcılığındaydı – muhtemelen OneCoin fikrini buradan aldı. Cryptoqueen işleri biraz daha ince ayarladı.

Buradaki önemli paket, bunun bir uyarı olarak hizmet etmesi gerektiğidir. Ruja Ignatova, bir kripto dolandırıcılığının neye benzediğinin planını hazırladı. Tam zamanında vurdu… Ve yatırımcılardan kaçırdığı parayı en üst düzeye çıkarmayı başardı. Ancak bu, gördüğümüz en son dolandırıcılıktan çok uzaktı. Sadece en büyüğü olur. Bu yüzden FBI’ın en çok arananlar listesinde bir yer kazandı.

2021’de kripto dolandırıcılıklarında tahmini 1 milyar dolar kaybedildi. Bildirilen bu kayıplar, 2018’dekinin neredeyse altmış katına çıktı. Dolayısıyla kripto, ana akıma her zamankinden daha fazla nüfuz etmiş olsa da, dolandırıcılık da öyle. Bir dahaki sefere herkesi zengin edecek ay ışığını okuduğunuzda bunu hatırlayın.

Yatırım yapmadan önce, her zaman yeni bir girişim işleten kişiler hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrenmeye çalışın. Yeni bir jetonun likiditesini araştırın. Satışlar sınırlıysa, bu bir uyarı olmalıdır. Ve son olarak, kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa… bilirsiniz. En azından şimdi yapıyorsun.